Compliance Officer / MLRO- Senegal

Perché entrare in dLocal? dLocal è l'infrastruttura finanziaria che alimenta il commercio globale nei mercati in crescita più rapida del mondo. Le aziende più grandi del mondo si fidano di noi per sbloccare la crescita in 60+ paesi in tutti i mercati emergenti—moving money in cui altri vedono la complessità. Non elaboriamo solo pagamenti; siamo architetti di ecosistemi di pagamento e partner nell'espansione dei nostri clienti. Dal primo giorno lavorerai insieme a 1.300 compagni di squadra provenienti da 40+ nazionalità e affronterai sfide globali. Qual e' l'opportunita'? Stiamo cercando un Ufficiale di Compliance con sede in Senegal per unirsi alla nostra squadra globale. Questo ruolo è aperto a tutto il Senegal e svolge un ruolo cruciale nelle nostre relazioni bancarie, nel rispetto delle normative locali e nel reporting interno. Potrai servire come contatto di conformità principale per tutte le questioni all'interno della zona WAEMU/BCEAO. Cosa faro'? KYC OnboardingOversee e gestire il processo di onboarding Know Your Customer (KYC) per nuovi clienti e aggiornare quelli esistenti in Senegal. Assicurare il rispetto dei requisiti normativi locali e internazionali relativi all'identificazione e alla verifica del cliente, comprese le direttive BCEAO e CENTIF. Monitoraggio delle transazioni Implementare e migliorare i sistemi di monitoraggio delle transazioni per rilevare e segnalare attività sospette nel contesto senegalese. Condurre revisioni e valutazioni periodiche per garantire l'efficacia dei processi di monitoraggio delle transazioni. AML/CFT ComplianceServe come punto di contatto principale per le questioni AML/CFT in Senegal. Conoscenza approfondita delle norme di Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorism Financing (CFT) in Senegal, comprese le direttive WAEMU, istruzioni BCEAO e raccomandazioni FATF. Sviluppare e applicare politiche e procedure AML/CFT su misura per l'ambiente normativo senegalese. ComplianceStay al di fuori del panorama regolamentare che disciplina l'industria dei pagamenti e dei servizi finanziari in Senegal e la più ampia zona WAEMU/ECOWAS. Interpretare e comunicare i cambiamenti normativi, in particolare quelli relativi ai requisiti AML/CFT, agli stakeholder rilevanti all'interno dell'organizzazione. Stabilire e mantenere forti relazioni con i regolatori senegalesi, tra cui BCEAO, Ministero delle Finanze, CENTIF e ARTP (per i servizi di denaro mobile). Sviluppare e implementare procedure di conformità specifiche per le rimesse nazionali e transfrontaliere in Senegal, compresi i corridoi chiave come l'Africa occidentale-Europa e i trasferimenti intra-ECOWAS. Assicurare l'adesione ai requisiti normativi che disciplinano i servizi di rimesse nel mercato senegalese, con particolare attenzione ai flussi di diaspora e di rimesse familiare. Valutazione del rischioCondurre valutazioni di rischio regolari per identificare e mitigare i potenziali rischi di conformità all'interno del contesto Senegalese e WAEMU. Collabora con altri dipartimenti per implementare strategie di mitigazione del rischio. Relazione Segnala i risultati e le questioni di conformità relative a AML/CFT a diversi stakeholder in modo chiaro e comprensibile. Assicurare report tempestivi e accurati alle parti interessate interne ed esterne, come richiesto dalle normative senegalesi, comprese le relazioni di attività sospette ai documenti normativi CENTIF e BCEAO. Formazione e consapevolezzaProdurre la formazione al personale sulle politiche di conformità, procedure e requisiti normativi, con un focus specifico su AML/CFT nel mercato senegalese. Promuovere una cultura della consapevolezza della conformità all'interno dell'organizzazione. Di quali competenze ho bisogno? Istruzione e CertificazioniLa laurea o superiore in Diritto, Finanza, Economia o un campo correlato; una laurea da un'istituzione senegalese o WAEMU-regione è un vantaggio. Le certificazioni professionali sono un must: CAMS, ACAMS, ICA, o una qualifica equivalente riconosciuta in Francophone Africa. Esperienza di 4-6 anni di esperienza in un ruolo di conformità nel settore dei servizi bancari, fintech o finanziari, idealmente con l'esposizione alla regione WAEMU/ECOWAS. Esperienza comprovata nel rispetto dei pagamenti, rimesse e servizi finanziari mobili (moneta mobile, Wave, Orange Money, ecc.). Esperienza pratica nella costruzione o nell'attuazione delle automazioni relative alla conformità (ad esempio, flussi di lavoro, avvisi, sistemi di reporting). Esperienza coinvolgente con i regolatori senegalesi (BCEAO, CENTIF, ARTP) e mantenere relazioni di lavoro positive è altamente auspicabile. Conoscenza tecnica Conoscenza approfondita dei processi KYC, monitoraggio delle transazioni e regolamenti AML/CFT in Senegal e nella zona WAEMU. Familiarità con i quadri normativi applicabili ai servizi di pagamento in Senegal, compresi i regolamenti BCEAO sulle istituzioni finanziarie elettroniche. Comprendere le dinamiche specifiche dei corridoi di remittanza internazionali in Africa occidentale. Soft SkillsStrong abilità analitiche e problem solving. Eccellente capacità interpersonali e capacità di lavorare in un ambiente multiculturale e internazionale. È necessaria una fluenza in francese; la competenza in inglese è un vantaggio significativo; la conoscenza di Wolof o di un'altra lingua locale è apprezzata. Capacità di collaborare efficacemente con i team globali in un ambiente remoto. CompensazioneInformazioni aggiuntive Cosa offriamo? Oltre ai benefici su misura che abbiamo per ogni paese, dLocal vi aiuterà a prosperare e andare quel miglio in più offrendovi: Flessibilità in come si lavora: Ci concentriamo sull'impatto e sulla produttività nelle ore fisse. Ciò significa che i nostri team hanno orari flessibili e, a seconda del vostro ruolo e della vostra posizione, unirete il tempo di messa a fuoco autogestito con momenti di connessione in persona nei nostri hub di collaborazione. Industria Fintech: lavorare in un ambiente dinamico e sempre coinvolgente, con abbondanza per costruire e aumentare la vostra creatività. Programma bonus referral: i nostri talenti interni sono i migliori reclutatori - riferiscono qualcuno ideale per un ruolo e ottenere ricompensato. Work From Anywhere: I membri del team possono lavorare viaggiando fino a 3 mesi ogni anno. Cosa succede dopo la domanda? Il nostro Talent Acquisition team è investito nel creare la migliore esperienza possibile candidato, quindi non preoccuparti, si sarà sicuramente sentire da noi. Rivedremo il tuo CV e ti terremo inviato via email ad ogni passo del processo! Inoltre, è possibile controllare la nostra pagina web, Linkedin e Youtube per ulteriori informazioni su dLocal!